アメリカン・エキスプレス、販売、マーケティングに関する調査を解決するために1億3,800万ドル以上を支払うことに同意

アメリカン・エキスプレスは、同社の販売およびマーケティング慣行に関連する通信詐欺捜査の解決に1億3,800万ドル以上を支払うことに同意した、と連邦当局が木曜日に発表した。

ニューヨークに本拠を置くこの金融大手は、主に中小企業向けに販売されている電線製品に関して、顧客および潜在的な顧客に対して不正確な税務アドバイスを提供していたとニューヨーク東部地区連邦検事局が発表した。たとえば、顧客は、会社の手数料は経費として税控除の対象になると説明されました。

ニューヨークの内国歳入庁の特別捜査官ハリー・チャビス氏は、同社が「存在しない減税を宣伝して顧客を誤解させた」と述べた。

当局は、内部調査の結果、2021年に約200人の従業員が解雇され、同社は同年後半に製品を完全に中止したと発表した。

ニューヨーク東部地区米国検事代理のジュディ・フィリップス氏は声明で、「アメリカン・エキスプレスのような金融機関は、商品を販売して手っ取り早く利益を上げるために、不正確な租税回避スキームを売り込むような事業は行っていない」と述べた。 「この決議により、アメリカン・エキスプレスは、これらの商品の税制上の優遇措置を虚偽表示するという販売従業員の容認できない行為に対して金銭的責任を負うことが確実になります。」

アメリカン・エキスプレスは、係争中の販売慣行は2021年かそれ以前に終了し、問題解決のために総額約2億3000万ドルを支払うと述べた。

「当社はこれらの政府機関や規制当局と広範に協力し、数年前に特定の製品を中止し、包括的な内部レビューを実施し、適切な懲戒処分を講じ、組織変更を行い、ポリシー、コンプライアンス、規制を強化するなど、これらの問題に対処するための断固とした自主的な行動をとりました。」トレーニングプログラム」と同社は声明で述べた。

米国検事局によると、合意条件に基づき、アメリカン・エキスプレスは7,770万ドルの刑事罰金を支払い、ワイヤー製品の販売による純収益に相当する6,070万ドルを没収することになる。

同社はまた、米国司法省と数百万ドルの民事和解も締結した。